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涿鹿農商銀行扎實推進合規文化建設

2019年12月27日 11:12:15  來源:涿鹿農商銀行

    按照省聯社及張家口審計中心總體工作部署,涿鹿農商銀行在上年工作基礎上繼續扎實推進合規文化建設工作。     

    一、明確職責,完善架構

    該行以流程銀行建設工作為主線,通過組織架構優化、部門職責梳理和定崗定編一系列工作,總行新成立了合規與風險管理部,明確合規與風險管理部部門定位及職責,組成中臺風險管理板塊,牽頭全面風險管理體系建設、全行內部控制體系建設,承擔全行合規體系建設。完善了組織架構,確保了合規與風險管理部的獨立性、專業性和權威性。讓全行所有部門都知道合規部門“該干什么”,讓全行所有員工知道“遇到合規問題怎么辦”,為打造合規文化奠定基礎。

    二、 理順關系,構建防線

    通過制度梳理,流程再造工作,理順關系,明確了董事會為合規文化建設的第一責任人,高級管理層為執行者,監事會為監督者,各司其職,相互監督。構建了內部控制三道防線。一是在前、中、后臺分離的基礎上將業務管理條線的前臺一線崗位、部門和機構作為風險管理的第一道防線,發現制度在執行層面的問題,第一時間反饋風控訴求,第一時間提出合規建議。二是將中臺部門合規與風險管理部作為風險管理的第二道防線,重點對本行各項政策、制度、程序和操作中合規風險的識別、計量、分析、監測與控制,同時匯總業務條線意見,綜合統籌工作難點,提出整體合規建議。三是將后臺部門審計部作為風險管理的第三道防線,強化對重點風險、重點業務、重點人員、重點環節的審計監督,重點揭示業務部門在關鍵事件、關鍵環節、關鍵問題中暴露的合規風險,并對風險合規部門履行合規管理職責的適當性、有效性開展獨立評估。三道防線均按照各自的職責、分工及風險報告路線報送各類風險信息。

    三、優化流程,明確標準

    該行先后優化了風險預警管理流程、合同審查流程、外聘律師管理流程、知識產權糾紛處理流程、消費者權益?;ぜ嘍郊觳榱鞒?、合規審查流程、內控監督檢查工作流程等,經過對流程的優化,細化了合規風險識別、監測、分析、評估與報告的程序與標準,從源頭上構建合規風險防控的預警機制,從機制上實踐“合規從源頭抓起”的合規文化建設理念。

    四、落實責任,執行到位

    在加強合規部門、制度建設的基礎上,進一步提升“合規促發展、合規創造價值”的合規文化理念。該行全年開展多次專項行動和專項培訓,一是特邀外部講師開展“內控合規與案件防范”專題培訓、案件警示教育活動等合規培訓;二是分階段、有側重的將“依法治行”專項行動貫穿于全年各業務條線工作中;三是統籌推進“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工作的實施;四是將聯合檢查常態化,合規部門成立以來聯合相關部門開展多次合規檢查,切實做到查促改抓落實,以改促進轉觀念。

    下一步該行將繼續推進合規文化建設工作,一是強化制度建設。根據合規文化特點建立健全全行合規工作制度,對現有內控及案防制度進行梳理、評價、修訂和更新。切實將合規工作納入全面風險管理,確保制度覆蓋所有業務領域和管理環節,全面提升內部控制的有效性。二是傳導執行到位。確保合規政策傳導暢通,關鍵是要有效傳導到基層網點,加強制度的學習培訓,讓基層員工熟悉了解合規制度規定,確保各項制度傳導到位、執行到位。三是長效機制到位。將合規文化建設融入到日常工作中,采取多種形式的活動,不斷提升全員的合規文化理念,建立合規防控長效機制。


【作者:董壯】  
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