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寬城農商銀行精準發力剖析支行顯實效

2019年12月17日 15:05:52  來源:寬城農商銀行

    為逐步建成規范化、制度化、標準化、流程化的現代商業銀行,寬城農商銀行強化部署、精準發力,對轄內兩家支行各項業務進了全面剖析檢查,共檢查各項業務3269筆,發現問題88筆,問責13人次。

    精密部署,制定嚴謹審計方案。該行領導高度重視案件防控工作,將剖析支行列為全年審計工作的重中之重,參照二代核心系統操作規程、省聯社信貸管理制度、員工違規失職行為處理辦法等相關制度要求,并針對基層網點各項業務風險點較多、屢查屢犯等問題,深入研究,對檢查方式方法進行深入探討,最終制定了一套嚴謹可行的剖析審計方案。

    精心準備,運用數據分析問題。實施現場檢查前,審計人員從綜合業務系統、信貸管理系統、實時預警系統、數據應用平臺、反洗錢系統等多方位、多角度對兩家支行的業務采集相關數據。通過數據分析,初步確定問題分布風險點和現場檢查工作表,對以往檢查中問題突出、整改不力的方面作為檢查重點,以問題為導向開展全面業務剖析檢查。

    精準檢查,全面揭示風險隱患。本次檢查以“誰檢查,誰負責”為原則,要求檢查組嚴格履職、嚴肅工作紀律,事先不打招呼、不通氣,堅持檢查對象、檢查內容、參檢人員不提前公開,由監事長帶隊直接到達現場并立即開展全面業務剖析檢查。通過調閱抽查會計憑證、報表、登記簿、掛失手續及影像資料、信貸檔案等方式,重點就信貸資產的真實性、手續合規性進行檢查和分析,按照檢查工作表逐項細致檢查填列。檢查人員充分表現出“不怕耗時長,就怕問題藏”的精神,全面細致地查找不足、發現問題、揭示風險。對發現的問題全部移交到各業務條線,大力督導整改,嚴肅問責,及時有效的堵塞漏洞,化解風險隱患。

    本次剖析檢查切實發揮了“查處一個、教育一片、震懾一方”的警示作用,對各支行起到了震懾作用,對違規操作的員工敲響了警鐘,為寬城農商銀行安全穩健運營提供了保駕護航的積極作用。

【作者:王少軍、許稀琛】  
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